זו שאלה מצויינת, התשובה היא שילוב של מספר פרמטרים:
*מקצועיות המתכנן – כמו בכל תחום, המתכנן הפיננסי צריך לשלוט בכל תחום של התכנון הפיננסי, להיות מעודכן בכל השינויים והתמורות בתחום, הן בהיבט המיסוי, והן בהיבט ההשקעות, להכיר את היתרונות והחסרונות של כל מוצר, וכל חברה וכמובן לדעת לשלב את הכל לחליפה האופטימלית עבור המשקיע.
*יצירתיות – תכנון פיננסי זה לא "זבנג וגמרנו" – המתכנן הפיננסי מלווה אתכם בכל סיטואציה או צומת דרכים, מידת היצירתיות שלו היא פרמטר מכריע במתן פתרונות "מחוץ לקופסא" בנקודות הזמן המורכבות שהחיים מעמידים בפנינו.
*רקע, הכשרות וניסיון – מתכנן פיננסי איכותי אוחז בכל הרישיונות וההכשרות הנדרשות, בעל ניסיון רב בתחום שוק ההון וההשקעות, עבר וראה אירועים ותהליכים.
*שקיפות, שירות ואובייקטיביות – עלינו לזהות האם ליבו של המתכנן נמצא "במקום הנכון". האם האינטרסים שלו זהים לשלנו, האם הוא מנסה "למכור" לנו את המוצרים הטובים עבורנו או עבורו. המתכנן הפיננסי שנרצה לבחור בו עושה את עבודתו מתוך תחושת שליחות ושואב סיפוק ומוניטין מהצלחתו המקצועית.
*זיהוי והבנת הצרכים – מאחר שתכנון פיננסי מתבצע עם אנשים, על המתכנן הפיננסי להבין את הצורך של כל משקיע, לזהות את פרופיל הסיכון והמאפיינים של כל אדם, ולדעת לבנות את החבילה הטובה ביותר בהתאם.